Balanced investment strategy, apa itu strategi investasi yang seimbang? Pengertian strategi investasi seimbang adalah cara menggabungkan investasi dalam Portofolio dengan maksud untuk menyeimbangkan risiko dan pengembalian. Biasanya, portofolio yang seimbang dibagi rata antara saham dan obligasi. Pengertian strategi investasi yang merata adalah strategi yang mencari keseimbangan antara pelestarian modal dan pertumbuhan.
Ini digunakan oleh investor dengan tingkat toleransi risiko rendah dan umumnya terdiri dari campuran 50/50 saham dan obligasi. Strategi investasi yang didanai oleh investasi yang efisien berada di tengah risiko. Para investor yang lebih konservatif dapat memilih strategi untuk mempertahankan modal mereka sendiri, sementara investor yang lebih agresif dapat memilih strategi pertumbuhan.
Mengetahui Arti Strategi Investasi Berimbang (Balanced Investment Strategy)
Ada berbagai cara untuk menetapkan Portofolio tergantung pada preferensi dan toleransi risiko para investor. Strategi yang bertujuan untuk melestarikan modal dan pendapatan saat ini adalah salah satu bagian dari spektrum ini. Ini umumnya terdiri dari investasi yang aman tetapi hanya menghasilkan hasil kecil seperti sertifikat deposito, kelas investasi obligasi, instrumen pasar uang, dan beberapa saham blue chip yang membayar dividen.
Strategi ini cocok untuk investor yang lebih peduli dengan keberlanjutan modal yang mereka miliki dan yang kurang peduli dengan pertumbuhan modal ini. Jadi Strategi yang di targetkan untuk pertumbuhan adalah di ujung lain dari spektrum. Strategi yang lebih agresif ini umumnya melibatkan pembobotan saham yang lebih tinggi, termasuk perusahaan dengan kapitalisasi pasar rendah.
Jika sumber pendapatan tetap di masukkan, mereka dapat memiliki peringkat kredit yang lebih rendah atau lebih aman tetapi secara finansial lebih tinggi memberikan hasil, seperti pada obligasi perusahaan yang lebih rendah, saham preferen atau pendapatan atas obligasi komersial dengan pendapatan yang lebih tinggi. Definisi strategi investasi yang di imbangi dengan di versifikasi cocok dengan tingkat risiko yang lebih tinggi, dan nyaman untuk jangka pendek yang lebih kecil dengan potensi reward yang lebih besar untuk tahun-tahun mendatang. Para investor dari antara dua koalisi ini memiliki pilihan untuk memilih strategi investasi yang seimbang.
Ini akan terdiri dari mencampur pendekatan konservatif dengan sikap agresif. Portofolio yang seimbang, misalnya, dapat terdiri dari 25% saham Blue Chip Pembayaran Dividen. Sementara itu, 25% saham kapitalisasi kecil, 25% obligasi pemerintah tingkat AAA dan 25% dari saham korporasi.
Meskipun parameternya pasti dapat di sesuaikan, sebagian besar investor yang seimbang mungkin menginginkan pengembalian modal yang sederhana bersama dengan kemungkinan yang cukup besar untuk mempertahankan modal. Bagaimana menjadi investor yang memiliki kesempatan untuk mengambil strategi itu? Di masa lalu, investor harus mengumpulkan portofolionya secara manual dengan membeli investasi mereka secara individual. Jika tidak, mereka harus bergantung pada para profesional seperti penasihat investasi dan layanan yang di tawarkan melalui lembaga keuangan mereka.
Platform investasi otomatis sekarang memungkinkan investor untuk secara otomatis berinvestasi dalam pilihan strategi yang di atur sesuai dengan toleransi risiko. Proses alokasi portfolio lebih sederhana untuk di kelola daripada sebelumnya. Pada saat memutuskan strategi mana yang harus mereka jalankan, penting untuk tidak hanya menilai kapasitas objektif mereka untuk menanggung risiko, seperti kekayaan bersih dan pendapatan mereka, tetapi juga toleransi risiko subjektif mereka.
Istilah strategi investasi kembali adalah strategi untuk pengembangan portofolio ekuitas dan sekuritas pendapatan tetap, dengan maksud untuk menyeimbangkan risiko dan imbalan. Ini biasanya di capai dengan membagi dana portfolio secara merata untuk ekuitas, seperti sekuritas saham biasa, dan sekuritas pendapatan tetap, seperti obligasi. Strategi investasi yang di stabilkan dengan strategi investasi paralel di nilai seimbang karena nilai obligasi dan saham biasanya mengikuti arah yang berlawanan.
Sebagai contoh, setelah investor keluar dari pasar ekuitas mereka menempatkan dananya pada sekuritas pendapatan tetap. Yang dengan demikian meningkatkan nilai obligasi. Dalam kasus yang sama, investor akan membeli ekuitas ketika mereka tidak puas dengan kinerja obligasi dan ini akan meningkatkan nilai ekuitas biasa. Strategi investasi yang di imbangi dengan modal yang belum terlalu berisiko tidak boleh di samakan dengan strategi yang tidak terlalu berisiko seperti pelestarian modal.
Meskipun memiliki manfaat di versifikasi dan kurang berbahaya di bandingkan dengan strategi pertumbuhan agresif. Tujuan dari pendekatan ini bukanlah untuk menghilangkan risiko, tetapi menyeimbangkan risiko.
Contoh Nyata dari Balanced Investment Strategy
Paul adalah seorang pria berusia dua puluhan dan baru saja lulus dari universitas. Dia baru saja berinvestasi dan memiliki sekitar 10.000 dolar untuk investasi.
Meskipun dia berencana membayar uang muka dalam beberapa tahun ke depan. Ia tidak membutuhkan modal investasinya dalam waktu yang lebih cepat dan akan dapat menunda penarikan modalnya. Sampai waktu yang lebih menguntungkan jika terjadi penurunan pasar yang tiba-tiba. Jika kita berbicara tentang kesimpulan, status keuangan Paul telah berada pada posisi yang baik. Untuk mengadopsi strategi investasi yang relatif berisiko dan menjanjikan untuk pertumbuhan jangka panjang yang signifikan. Namun, karena toleransi risikonya yang subjektif, ia telah memilih pendekatan yang lebih konservatif.
Paul memilih untuk menerapkan strategi investasi yang seimbang. Yang mencerminkan pemisahan 50/50 antara pendapatan tetap dan sekuritas saham melalui platform investasi online. Sekuritas pendapatan tetap sebagian besar terdiri dari obligasi pemerintah yang berkualitas tinggi, bersama dengan beberapa obligasi korporasi yang berat. Saham-saham blue chip adalah salah satu aset. Semua ini dengan reputasi yang stabil dalam pendapatan dan pembayaran dividen.
